家族信托为何越来越被受重视?始于中国富人们的烦恼
2019-08-22 12:46:51
摘要:根据贝恩公司和招商银行联合发布的第五期《中国私人财富报告》,中国的私人财富已迅速增长至165万亿元人民币(约合24万亿美元),是2006年的六倍多。中国现有400多位亿万富翁,仅

  原标题:家族信托为何越来越被受重视? 来源:陕国投信托

  根据贝恩公司和招商银行联合发布的第五期《中国私人财富报告》,中国的私人财富已迅速增长至165万亿元人民币(约合24万亿美元),是2006年的六倍多。中国现有400多位亿万富翁,仅次于美国。

  而这些财富的创造者——中国第一代创业者们在走过三四十年的奋斗之后,陆续步入了“知天命”、“耳顺”之年,他们创造并积累下来的大量财富也已经进入了代际传承的关键时期。公开数据显示,未来五至七年,约有300万民营企业家会把家族财富传递到下一代手中。

  在资产多元化、家庭成员身份多样化的背景之下,如何让财富按照自己的意愿顺利妥当地传承给下一代?

  一、家族信托的机遇:

  始于中国富人们的烦恼

  越来越多的富人们倾向于设立家族信托来安排自己的资产。

  1. 1月12日,融创中国董事长孙宏斌在香港提交的文件里披露,已在去年12月31日将手中大部分融创股权(市值约45亿美元)转让给离岸家族信托基金South Dakota Trust Co.。

  2. 龙湖集团董事会主席吴亚军通过其设立的一只离岸全权信托基金,将自己持有的龙湖集团44%股权(市值约72亿美元),全部分派给自己女儿蔡馨仪设立的一只离岸全权信托基金。

  3. 达利食品董事长许世辉、周黑鸭当家人唐建芳都把财富转移到离岸家族信托中,他们转让的目的也与接班人计划有关。据不完全统计,在过去的2018年,就有超过15家在香港上市的内地民营企业通过离岸家族信托基金方式,安排各自的股权。相关信托计划所控制股权市值接近2400亿港元。

  相比目前仍居主流的预期收益率型产品,净值型信托产品的变化主要体现在基础资产、流动性两个方面。

  二、为什么中国富人们

  热衷于设立家族信托?

  在过去十几年间,中国富人们对财富的态度发生了很大的变化,而富有“中国特色”的中国高净值家庭的特点,也让离岸家族信托更受青睐。

  在十几年前,中国的高净值人群最注重的是投资回报率,当时他们更关注财产如何增值、如何投资能够获得更好的回报。在近几年,高净值人群开始有了不一样的需求,他们考虑更多的是如何在维持财富水平、保值的基础上,对其进行合理的安排,将财富更好地传承给下一代。

  三、家族信托优势在哪?

  家族信托可以将各种不同的资产类别都囊括其中,包括房产、股权、保险保单、古董艺术品、甚至私人飞机、游艇等等。

  此外,中国第一代企业家现在也更倾向于设立家族信托。对于上一辈辛苦创下的家族企业,企业家的子女们未必愿意接手。尤其是在传统行业发展起来的民营企业,有的是第一代企业家不愿意让第二代如他们那样辛苦,或认为第二代管理企业的能力有限;有的是第二代认为传统行业缺乏新鲜感,往往在是否接班及如何接班的问题上有不少困扰。

  在这样的情况下,通过家族信托持有企业股权,就可以起到隔断所有权,分离经营权,增强控制权,保证收益权的作用。这也是企业家们更青睐家族信托的原因。

 

  同时,家族信托还可以根据委托人的要求灵活设置各种条款,如设立期限、资产分配方式、突发情况时的财产处置等,并可根据事先约定在信托存续期内进行调整,并可以在信托条款中明确规定受益人获取收益的条件,附加对后代的约束条款,实现对继承人的教育和约束,以及物质财富和精神财富的传承。

 

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责任编辑:唐婧

 

 

 

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